Релиз: 05.05 -25.05
1) Сверка документов при прохождении KYB-верификации
Реализована возможность сверки документов, подгруженных при прохождении KYB-верификации, с найденными данными компании.
Шаг поддерживает загрузку любых типов документов, фотографий и архивов. После загрузки система выполняет классификацию файлов, извлекает данные из текста, а также проводит OCR-распознавание данных с изображений.
Дополнительно выполняется проверка файлов на наличие malware. В случае обнаружения вирусов или вредоносных файлов загрузка блокируется в целях внутренней безопасности.
Также система проверяет:
- валидность документов;
- признаки фотошопа и редактирования;
- корректность печатей;
- anti-fraud признаки и возможные подделки.
Дополнительно проводится проверка по базе на предмет надежности документов, возможности их подделки и общего уровня доверия.
На основе AI-анализа система формирует результат проверки в одном из статусов:
- approve
- reject
- manual review
Параметры валидации являются конфигурируемыми и могут настраиваться в зависимости от требований процесса.
2) Связка KYB-процесса с KYC бенефициара
Реализован механизм верификации бенефициара (KYC) внутри KYB-процесса с возможностью связки результатов проверки компании и конкретного представителя компании.
Новый шаг запускается после этапов загрузки документов и заполнения данных компании в рамках KYB-flow.
Флоу поддерживает следующие сценарии:
- инициатор прохождения KYB может отправить ссылку на KYC бенефициару или директору компании;
- бенефициар может пройти KYC отдельно — как сразу, так и позже;
- результаты KYC автоматически связываются с соответствующим KYB-процессом.
Дополнительно реализована проверка соответствия личности, проходящей KYC, данным, указанным в документах компании, загруженных в рамках KYB. Система сопоставляет информацию о директоре / бенефициаре из корпоративных документов с данными пользователя, проходящего KYC, что позволяет убедиться, что проверку проходит действительно уполномоченное лицо, а не сторонний пользователь.
Поддерживаются сценарии как с обязательным, так и с опциональным прохождением KYC бенефициара:
- если шаг включен как обязательный — завершение KYB возможно только после успешного прохождения KYC;
- если шаг отключен — KYB может быть завершен независимо от статуса KYC.
Реализация обеспечивает корректную связку KYB ↔ KYC, отсутствие потери данных между процессами и соблюдение требований compliance.